Що якщо я переїду в інший штат? Ви можете підтримувати свій рахунок і продовжувати робити внески незалежно від того, де ви живете в Сполучених Штатах. Однак якщо ви більше не є платником податків штату Нью-Йорк, ви не матимете права вираховувати ваші внески для цілей прибуткового податку штату Нью-Йорк.
Ви можете переказувати кошти за планом 529 з одного штату в інший шляхом прямого переходу зі старого плану 529 на новий план 529. Ви також можете передати 529 план заощаджень коледжу за допомогою комбінації розподілу та внеску.
Протягом життя поточного власника власник може передати обліковий запис новому власнику. Поточний власник заповнить форму зміни власника облікового запису, а новому власнику може знадобитися заповнити загальну заявку на реєстрацію.
Податкові переваги програми Наприклад, плата за навчання, плата, проживання та харчування, книги, приладдя та обладнання, необхідні для зарахування або відвідування будь-якої відповідної вищої школи світу. Ви можете отримати відрахування з прибуткового податку штату Нью-Йорк у розмірі до 5000 доларів США (10 000 доларів США для сімейних пар, які подають спільну заявку).
Власник рахунку може вибрати переміщення коштів із плану 529 одного штату до плану іншого штату один раз протягом 12-місячний період. Це означає, що вони можуть переказувати кошти між 529 планами лише раз на 12 місяців.
10 найкращих 529 планів у 2024 році
- Програма заощаджень коледжу прямого продажу Bright Start (Іллінойс)
- Інвестиційний план коледжу U.Fund (Массачусетс)
- План заощаджень коледжу Орегона.
- Огайо 529 Plan CollegeAdvantage.
- УНІКАЛЬНИЙ план інвестування коледжу (Нью-Гемпшир)
- ScholarShare 529 (Каліфорнія)
- Інвестиційний план Пенсільванії 529.
- my529 (Юта)