Боротьба з відмиванням грошей, або AML, практики дотримання зосереджені на виконання процедур боротьби з відмиванням грошей, які перешкоджають потенційним порушникам брати участь у шахрайстві або злочині з відмивання грошей.17 липня 2023 р
боротьба з відмиванням грошей Ан боротьба з відмиванням грошей (AML) програма відповідності допомагає підприємствам, у тому числі традиційним фінансовим установам, а також суб’єктам, визначеним державними постановами, таким як фінансові послуги та страхові компанії, виявляти підозрілу діяльність, пов’язану зі злочинними діями, зокрема відмиванням грошей…'); })();(функція(){window.jsl.dh('X4K4ZsPxAdmt5OUPhNTZyAE__18','
Боротьба з відмиванням грошей (AML) є набір політик, процедур і технологій, які запобігають відмиванню грошей. У відмиванні грошей є три основні етапи (розміщення, розподіл на рівні та інтеграція), а також застосовуються різні засоби контролю для моніторингу підозрілої діяльності, яка може бути залучена до відмивання грошей.
- Стовп №1: призначте відповідального за комплаєнс.
- Стовп №2: повна оцінка ризиків.
- Стовп №3: підготувати політику боротьби з відмиванням грошей і процедурний посібник.
- Стовп №4: моніторинг і підтримка вашої програми AML.
- Стовп №5: впровадження належної перевірки клієнта.
Програма повинна включати відповідні процедури, засновані на оцінці ризику, для проведення постійної належної перевірки клієнта, включаючи (i) розуміння природи та мети відносин з клієнтами з метою розробки профілю ризику клієнта; і (ii) проведення постійного моніторингу для виявлення та повідомлення про підозрілі…
Закон про ПВК/ФТ регулює постачальники фінансових послуг, азартних ігор, грошових переказів, обміну цифрової валюти та сектори злитків, які надають визначені послуги, перелічені в Законі про ПВК/ФТ.