Коли ви продаєте свої паї акціонерного фонду після того, як утримували їх принаймні рік, ви отримуєте довгостроковий приріст капіталу. Ці прирости капіталу є без оподаткування, до 1,25 лакх рупій на рік. Будь-який довгостроковий приріст капіталу, що перевищує цей поріг, обкладається податком LTCG у розмірі 12,5% без індексації.
Припустімо, ви продаєте коштовні акції взаємного фонду, якими володієте більше року. Отриманий прибуток буде довгостроковим приростом капіталу. Таким чином, максимальна федеральна ставка податку на прибуток становитиме 20%, і ви також можете сплатити 3,8% податку на чистий інвестиційний прибуток.
6 швидких порад щодо мінімізації податку на взаємні фонди
- Зачекайте скільки зможете, щоб продати. …
- Купуйте акції взаємного фонду через традиційну IRA або Roth IRA. …
- Купуйте акції спільного фонду через свій рахунок 401(k). …
- Дізнайтеся, які види інвестицій здійснює фонд. …
- Використовуйте збирання податкових збитків. …
- Зверніться до податкового спеціаліста.
Дивіденди, виплачені акціями або взаємними фондами (переважно), вважаються звичайним доходом і оподатковуються вашою звичайною ставкою прибуткового податку.
Пайові фонди не оподатковуються двічі. Однак деякі інвестори можуть помилково сплатити податки двічі за деякі розподіли. Наприклад, якщо взаємний фонд реінвестує дивіденди у фонд, інвестор все одно повинен сплатити податки з цих дивідендів.